伴随着虚拟货币的热潮，一场精心策划的“财富法会”在深圳龙岗区的一栋别墅内悄然上演。每月农历初一、十五，香火缭绕的佛堂之后，是“导师”们激情描绘的“区块链财富秘籍”。然而，这场以“稳赚不赔”、“升值空间6666倍”为噱头的盛宴，最终却让众多投资者血本无归，总计546万余元资金化为乌有。近日，随着江西省宜春市中级人民法院终审裁定的下达，这起特大虚拟货币诈骗案的主犯贺某、方某某分别被判处有期徒刑十三年六个月和十三年，为其编织的骗局付出了沉重代价。

虚假平台与空中楼阁的“货币”

案件的根源始于2019年。贺某与方某某瞄准了公众对虚拟货币的好奇与知识盲区，决定“空手套白狼”。他们出资雇请技术人员，先后开发了“DILK（迪尔克）”和“黑xx”两款虚拟货币交易所及对应的手机APP。这些平台未在相关部门备案，只能通过私密链接或二维码下载，游离于监管之外。

据技术开发人员证言，平台所谓的“矿机挖矿”功能并无真实区块链算法支撑，所有数据均由后台预设。贺某手握最高管理员权限，可以随心所欲地调整平台上虚拟货币的数量和价格走势。投资者的资金一旦充入平台兑换成虚构的数字货币，便会通过“归集程序”自动流入贺某的个人账户，所谓的“投资”从一开始就注定无法兑现。

为了给骗局披上合法外衣，贺某等人还注册了名称中带有“区块链”、“科技”字样的空壳公司，但均未取得任何金融业务许可，并很快被注销。

“财富法会”与传销式拉人头

有了技术平台，下一步便是寻找“猎物”。贺某与方某某将自己精心包装成“区块链革命家”和“财富赢家”。方某某被塑造为“靠平台在深圳买了几十套房的成功女性”，贺某则不时展示其账户内“过亿余额”和豪车视频，极具煽动力。

他们以别墅为据点，通过“邀请亲朋好友听课”的传统传销模式，层层发展下线。核心业务员可获取投资额10%的高额推荐奖励，在利益驱动下，许多人不仅自己投入巨资，更是卖力地将亲友拉入泥潭。宣讲会上，PPT演示着堪比比特币的“革命性前景”，口头许诺着“半年翻倍”、“升值空间6666倍”的梦幻回报，利用人性的贪婪与从众心理，构建起一个以信任为纽带的受害人网络。

血本无归与骗局崩塌

在高额回报的诱惑下，受害者纷纷坠入陷阱。有的投资者为了拿下所谓的“区域代理权”而投入近百万元；有的斥巨资“参股”交易所和“挖矿”；更有不少中老年人，连APP操作都不熟悉，全权委托他人，只是偶尔登录看着账户里虚假增长的数字自我安慰。

事实上，所有资金从未用于任何真实运营。它们被贺某、方某某用于偿还个人车贷、挥霍消费乃至转移隐匿。当技术人员因察觉犯罪风险而陆续退出后，平台的运转愈加脆弱。2022年初，投资者们陆续发现无法提现。面对质疑，贺某等人以“系统升级”、“等待上市”等借口拖延。

法网恢恢与终审裁定

骗局终有破灭时。2022年8月，被害人张某报案，警方立案侦查。随着银行流水、聊天记录等证据的固定，一个完整的诈骗链条清晰浮现。同年11月，贺某与方某某在湖南老家被抓获。

2025年4月，江西省樟树市人民法院一审判决认定，贺某、方某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物共计546.6358万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。二人分别被判处有期徒刑十三年六个月和十三年，并处罚金，同时责令退赔所有被害人损失。二人不服提出上诉，2025年5月，宜春市中级人民法院作出终审裁定，驳回上诉，维持原判。

警示与反思

此案是虚拟货币领域典型诈骗套路的缩影：虚构高大上项目、搭建不受监管的虚假平台、包装“成功人士”人设、利用熟人关系传销式推广、许诺违背常理的高额静态收益、最终限制提现卷款跑路。它再次向公众敲响警钟：

1.     警惕超高收益承诺：任何宣称“稳赚不赔”、“超高倍数回报”的投资都极有可能是骗局。

2.     认清交易平台资质：在我国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。任何未经国家批准的虚拟货币交易平台均无合法保障。

3.     勿信熟人“躺赚”推荐：传销式拉人头是此类诈骗扩散的关键手段，面对熟人热情推荐尤需理性判断。

4.     保护个人财产安全：投资理财应选择持牌金融机构的正规产品，切勿将资金投向无法核实、不受监管的所谓“创新项目”。

贺某与方某某的刑期，为他们的贪婪画上了句号，也为众多受害者追回损失带来了一线希望。然而，此案留下的教训深刻：在技术概念的光环下，隐藏的可能不是财富的捷径，而是深不见底的陷阱。远离非法虚拟货币投资，守住钱袋子，才是对自己和家庭真正的负责。